Центробанк - о волне онлайн-разводок: Мошенники переключаются с пенсионеров на молодежь и детей

Фото: www.crimea.kp.ru
О финансовых аферах и борьбе с ними корреспонденту «КП» рассказал Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Евгений БЕЛЯКОВ dd_money

«ДЛЯ ПОИСКА ЖЕРТВ ИСПОЛЬЗУЮТ ДАЖЕ ФОТО В СОЦСЕТЯХ»

- Валерий, как сегодня ловят своих жертв финансовые мошенники?

- В зоне риска все, у кого есть выход в глобальную сеть.

- А кто главная целевая аудитория жуликов?

- Раньше это были люди старшего поколения, теперь зачастую ориентируются на молодежь. В любом случае это люди с низким уровнем финансовой грамотности. Мошенники маскируют свои предложения под реальные инвестиционные инструменты, которые на слуху. Например, раньше было много лже-форекс-компаний (форекс-компании зарабатывают на колебаниях биржевых курсов валют, лжефорекс-компании просто собирают под такие игры деньги, но, как правило, даже никуда их реально и не вкладывают, обратно вы ничего не получите. - Ред.). А сейчас схемы крутятся вокруг покупки криптовалюты. Для поиска жертв используют социальные сети и ту информацию, которую жертвы сами размещают о себе - вплоть до фотографий в Инстаграмме.

- Как это происходит?

- Собирают данные о человеке. И готовят настолько персонализированное мошенническое предложение, что жертва вообще не чувствует подвоха. Например, если известно, что человек обращался в банк за кредитом, ему звонят и говорят, что кредит одобрен. И просят внести небольшой первоначальный взнос.

- По вашим оценкам, сколько людей пострадало от таких схем за последний год? Какова сумма потерь?

- Подсчитать реальное количество пострадавших сложно. Обычно финансовые потери одного человека невелики, бывает и меньше 500 рублей, поэтому люди, как правило, никуда не обращаются. Но с помощью современных технологий мошенники могут вовлечь в свои схемы очень большое количество людей, а издержки минимальны.

Рис.: Катерина МАРТИНОВИЧ

«ДЕЙСТВУЕМ ЗАРАНЕЕ, БЛОКИРУЕМ САЙТЫ»

- Есть примеры лохотронов с сотнями пострадавших. Они обращаются в полицию и прокуратуру, но там не усматривают состава преступления. А жулики остаются на свободе.

- Таких историй было много в 2014 - 2015 годах. Преступный умысел очень сложно доказать. Наша сверхзадача - неотвратимость наказания для всех организаторов таких схем. Но сам Банк России применить меры к таким преступникам не может, поэтому плотно работаем с правоохранителями.

В феврале мы открыли Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Его задача - выявлять и пресекать новые мошеннические схемы. В центре будет собираться и анализироваться информация о подозрительной деятельности на ниве финансовых услуг со всей страны. Обновляться методики по выявлению мошенников и вырабатываться инструкции, разъяснительные материалы, в том числе для правоохранительных органов. Дополнительно во всех главных управлениях Банка России созданы специальные отделы по борьбе с финансовыми аферистами.

- То есть вы сможете выявлять таких мошенников на ранней стадии, когда еще нет пострадавших?

- Стараемся работать так. У нас разработана автоматизированная система, выявляем мошенничество на основании определенных признаков. Дальше собираем пакет документов - информацию о схеме, ее организаторах, доказательства противоправной деятельности и передаем его правоохранителям. Плюс реагируем на обращения граждан. Каждый может написать нам и сообщить о подозрительной схеме (см. «Полезная ссылка»).

- Жулик в рекламе предлагает нереальные 30% годовых - уже этот факт можно считать доказательством преступного умысла?

- Гарантировать доход может только банк и только по вкладам. По всем остальным финансовым инструментам никто не может ничего обещать. Или если вам говорят, что ваши инвестиции где-то застрахованы, - это тоже обман. В реальности такой страховки для частных инвесторов не существует. Кстати, за подобную недостоверную рекламу можно привлечь к ответственности.

- Есть управа на сайты, которые рекламируют такие услуги?

- С прошлого года мы блокируем доступ к сайтам компаний, предлагающих мошеннические услуги на финрынке. За год заблокировали более 800 таких страниц, в том числе 160 лжебанков, 62 - лже-МФО, 111 - лже-страховщиков и 45 финансовых пирамид.

ОСТОРОЖНО - КРАПЛЕНЫЕ КАРТЫ

- Появился новый развод. Мошенники звонят по случайным номерам. Если трубку взял ребенок, ему говорят, что он выиграл крупный приз, и просят продиктовать номер банковской карты родителей и CV-код с обратной стороны. Но им при этом ничего не говорить. Мол, сюрприз будет.

- Мошенники стали вовлекать даже детей. В интернете появились целые схемы, рассчитанные именно на них. Например, в мобильных играх и приложениях. Там им предлагают обменять их реальные деньги (например, на мобильном счете) на какие-то виртуальные знаки. Или без их ведома подключают к какой-нибудь платной подписке.

- А это разве обман? Во многих онлайн-играх сейчас можно покупать виртуальные вещи за реальные деньги...

- Есть компании, которые занимаются этим легально. Но много тех, которые просто мошенничают, заманивают обманным путем. Мы видим, что все больше платежей уходит на подобные подписки. А потом родители не понимают, куда у их детей исчезают деньги.

Три самых актуальных развода.

КСТАТИ

«Уникальные теплицы на юге и золотые пески на Севере»

- Остались ли те, кто работает по старинке? Или все ушло в онлайн?

- Прямое общение с людьми все-таки эффективно, и мошенники об этом знают. Недавняя история в северных регионах, где люди хорошо зарабатывают. Туда приехали очередные Остапы Бендеры и предложили вложиться в строительство теплиц по выращиванию уникальных помидоров и огурцов. Многие поверили и отдали свои деньги, надеясь в будущем стать собственниками успешного бизнеса. Другая история - ездят, наоборот, по южным регионам по деревням и предлагают вложить деньги в перспективные месторождения. Якобы в Сибири открыли новые залежи нефти или золота. Посыл такой: давайте вложимся в разработку и будем получать регулярный доход ежемесячно. Но это сказки, а не инвестиции.

 
По теме
Минфин Крыма приглашает крымских школьников принять участие во Всероссийской Олимпиаде - Crimea-news.com Министерство финансов Республики Крым приглашает крымских школьников принять участие во Всероссийской Олимпиаде по финансовой грамотности, финансовому рынку и защите прав потребителей финансовых услуг.
25.09.2018
 
Вопрос перевода вида разрешенного использования земельных участков под коммерческую деятельность остается актуальным для крымских предпринимателей - Crimea-news.com Вопрос перевода вида разрешенного использования земельных участков под коммерческую деятельность остается актуальным для крымских предпринимателей.
25.09.2018
Госкомрегистр не уполномочен самостоятельно исправлять ошибки в правоустанавливающих документах украинского образца — Татьяна Вяткина - Crimea-news.com Государственный комитет по государственной регистрации и кадастру Республики Крым не уполномочен самостоятельно исправлять ошибки в правоустанавливающих документах украинского образца.
25.09.2018
Глава администрации Ялты Алексей Челпанов подписал документы на приобретение жилья для офицера запаса - Crimea-news.com Своего жилья Николай Лысенко ждал больше 25 лет В нынешнем году это уже пятый нотариально заверенный договор на покупку квартир офицерам запаса в городе .
25.09.2018
Виталий Нахлупин: Окончание работ на Евпаторийской транспортной развязке планируется в конце декабря - Правительство Республики Крым Вице-премьер осуществил инспекционный выезд на участок строительства развязки Окончание работ на участке строительства транспортной развязки на пересечении автодорог Симферополь-Евпатория и Симферополь-Мирное-Дубки пл
25.09.2018 Правительство Республики Крым
В Севастополе дополнительно откроют три ярмарки - Crimea-news.com СЕВАСТОПОЛЬ, 24 сен – РИА Новости Крым. В правительстве Севастополя планируют расширить количество специализированных ярмарок, где социально значимые продукты можно купить ниже среднерыночных цен, до семи.
24.09.2018 Crimea-news.com
Ирина Кивико приняла участие во Всероссийском совещании территориальных органов Федерального казначейства - Министерство финансов Мероприятие проходило в Курортном комплексе «Ливадийский» Министр финансов Республики Крым Ирина Кивико приняла участие во Всероссийском совещании территориальных органов Федерального казначейства.
24.09.2018 Министерство финансов
Роспотребнадзор информирует о мерах профилактики отравлений грибами Оказывается, около 4% случаев всех отравлений приходится на употребление ядовитых грибов.
25.09.2018 Крымский ТелеграфЪ
Ситуация на рынке зерна и цены на хлеб вчера обсуждались на расширенном заседании Совета Общественной палаты Крыма.
21.09.2018 Газета Крымская газета
В дежурную часть Межмуниципального отдела МВД России «Сакский» поступило сообщение по факту кражи из частного домовладения, расположенного на побережье района в одном из дачных кооперативов.
25.09.2018 МВД Республики Крым
Правила противопожарной безопасности определены у нас законодательством. Судя по последним сообщениям, МЧС относится к ним с большим вниманием – то и дело прекращается эксплуатация торговых центров, где эти правила нарушаются.
24.09.2018 Газета Крымская газета
По предварительным данным, водитель авто выехал на встречную полосу [фото] Надежда ДАЦЮК На трассе Красноперекопск-Симферополь 24 сентября столкнулись рейсовый автобус и легковой автомобиль.
24.09.2018 Комсомольская правда
«Белый цветок» в г.Евпатории - Симферопольская и Крымская епархия В сентябре в Крыму  по благословению Митрополита Симферопольского и Крымского Лазаря проводится традиционная благотворительная акция «Белый цветок».
25.09.2018 Симферопольская и Крымская епархия
Проблемы с пожарной безопасностью до сих пор не решены Анастасия КУРДЮКОВА Цена вопроса - 13 миллионов Новый театральный сезон начался, а Крымский академический русский драматический театр им.
25.09.2018 Комсомольская правда
По состоянию на 21 сентября на территории городского округа Симферополь ведутся работы по капитальному ремонту улиц Севастопольская(от ул.Козлова до ул.Гавена), Объездная, Коммунальная, Чехова, Нижнегоспитальная, Бахчисарайская,
24.09.2018 Администрация города Симферополя
Симферопольские легкоатлеты завоевали 19 медалей на Командном первенстве Республики Крым - Администрация города Симферополя В минувшие выходные на ялтинском стадионе «Авангард» состоялось Командное первенство Республики Крым по легкой атлетике среди юношей и девушек 2001 г.р.
25.09.2018 Администрация города Симферополя
Алуштинские школьники впервые приняли участие в турнире по силовому многоборью на гимнастической перекладине.
25.09.2018 Газета Крымская газета
Почему международное спортивное сообщество не спешит мириться Самыми жестокими в отношении российского спорта оказались Международный паралимпийский комитет и Международный союз легкоатлетических федераций.
23.09.2018 Крымский ТелеграфЪ
Автор: Анна Сухарева( все материалы автора ) Ударим автопробегом по бездорожью, разгильдяйству и санкционному давлению?
22.09.2018 Газета Новый Крым
Виталий Нахлупин: Окончание работ на Евпаторийской транспортной развязке планируется в конце декабря - Правительство Республики Крым Вице-премьер осуществил инспекционный выезд на участок строительства развязки Окончание работ на участке строительства транспортной развязки на пересечении автодорог Симферополь-Евпатория и Симферополь-Мирное-Дубки пл
25.09.2018 Правительство Республики Крым
В межмуниципальный отдел МВД России «Красноперекопский» по линии «102» поступило сообщение от врача «скорой помощи» о том, что при выезде на вызов ими была зафиксирована смерть 44-летнего мужчины.
25.09.2018 МВД Республики Крым